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解读《关于促进首都金融业发展的意见》

来源:发布时间:2008-06-03 09:16

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  2008年4月30日,中共北京市委北京市人民政府正式发布《关于促进首都金融业发展的意见》(京发[2008]8号),《意见》既是对首都金融业发展现状的总结,也是对未来金融产业发展的战略性规划,是一个具有前瞻性、战略性、纲领性的文件。《意见》的出台必将对首都金融业的持续、健康、安全发展,对首都经济社会又好又快发展产生重要的作用和深远的影响。

  《意见》是一个统括首都金融业发展全局的系统性文件。《意见》提出了首都金融业的定位和工作目标,共包含十个方面47项工作重点,不仅对今后一个时期内首都金融产业如何发展作了详尽的部署,涵盖了环境优化、布局规划、要素聚集、市场建设4个方面内容,同时也对金融产业如何服务首都经济社会发展进行了系统安排,包括金融服务“三农”、金融支持重点产业、金融支持中小企业、金融服务社会民生、金融服务区域经济、金融服务奥运6个方面。

  一、首都金融业的定位和工作目标

  《意见》第一次以市委市政府文件的形式,明确要将北京建设成为具有国际影响力的金融中心城市。这既是对长期以来金融业在我国和首都经济社会发展中的地位和作用的确认,也是对未来首都金融业发展定位和工作目标的进一步明确,是在新的历史时期,全面贯彻落实科学发展观,实现“新北京、新奥运”的战略构想,保证国民经济又好又快发展的重要措施。

  (一)首都金融业的定位。北京是国家宏观经济管理决策部门、一行三会等国家金融管理部门和我国各主要金融机构的总部所在地,拥有与金融核心业务密切相关的大量国内外优秀会计、法律、评估、评级等各类中介服务机构,因而是国家金融决策中心、金融管理中心、金融信息中心和金融服务中心。

  (二)北京也要以经济建设为中心,而金融是现代经济的核心。2007年北京市人均国民收入已达到7000美元,首都经济社会发展进入一个关键时期。市委市政府也把大力发展以金融、信息、现代物流等生产性服务业作为加快转变经济发展方式、推动产业结构升级的重要举措。

  (三)金融业已成为首都经济的支柱产业和龙头产业,有广阔的发展前景。2007年,北京市金融业实现增加值1126.3亿元,占全市GDP的12.5%,已成为首都经济的龙头和支柱产业。2007年金融业对北京经济贡献率为10.1%。

  (四)国务院和国务院办公厅相继出台了《关于加快发展服务业的若干意见》和《关于加快发展服务业若干政策措施的实施意见》,提出“选择辐射功能强、服务范围广的特大城市和大城市建立国家或区域性金融中心”。《意见》是北京市贯彻国务院《关于加快发展服务业的若干意见》的重要举措。

  二、《意见》出台的重大意义

  金融是现代经济的核心,在经济社会发展中的地位日益重要。北京具备发展现代金融业的独特优势,金融业也已成为首都经济的龙头产业和支柱产业并在国内外形成了较强的影响力。促进金融产业的发展对于发挥首都总部经济优势、科技文化优势,发展好生产性服务业、文化创意产业、高技术产业,服务好中小企业、服务好“三农”、服务好民生、服务好奥运具有重要意义,对于优化资源配置,加快产业结构调整升级,保持经济又好又快发展,构建社会主义和谐社会具有十分重要的意义。当前,首都金融业发展面临着新的形势和任务,并已进入一个重要的上升发展时期。在全国大力发展服务业、国务院发布《关于加快发展服务业的若干意见》、一行三会联合发布《关于金融支持服务业加快发展的若干意见》的形势下,制定并发布《意见》,确有必要,恰当其时。

  三、《意见》起草的背景

  一是落实国务院关于加快发展服务业若干意见的要求。国务院《关于加快发展服务业的若干意见》中指出,“有序发展金融服务业,健全金融市场体系”;“选择辐射功能强、服务范围广的特大城市和大城市建立国家或区域性金融中心”;“增强对‘三农’的金融服务”等。《意见》旨在落实国务院对发展金融业的要求,构建多层次、全方位的金融服务体系,促进金融业支持首都经济社会发展。

  二是有利于实现首都环境最优化、资源节约化、就业人口高端化。目前,首都经济社会发展面临三大约束,环境总约束、资源硬约束、人口紧约束,发展金融业有利于占据信息高端、产业高地,形成经济增长极。

  三是首都金融产业良好的发展状况为《意见》的出台奠定了基础。在市委、市政府的高度重视和正确领导下,近年来,首都金融产业保持较快增长,金融发展环境不断优化,金融业集聚效应初步显现,金融创新能力日趋增强,金融对外开放度明显提高,已成为首都经济的龙头产业和支柱产业。当前,首都金融业发展面临着新的形势和任务,并已进入一个重要的上升发展时期,《意见》的出台能够进一步推动首都金融业持续、健康、安全发展,发挥金融对首都经济社会的促进作用。

  四、《意见》的总体框架

  《意见》分为十个方面47项内容,其中,就金融产业自身发展而言,主要从环境、布局、机构和市场等四大方面提出了明确的发展意见。就金融服务经济发展而言,主要从金融支农、金融支持重点产业发展、金融支持中小企业发展、金融服务社会民生、金融服务区域经济发展、金融服务奥运六方面提出了具体工作措施。

  一是金融发展环境方面。《意见》明确要求,要进一步转变职能,强化服务,努力为首都金融业发展营造良好的发展环境。地方政府发展金融业不同金融监管部门,也不同于金融机构自身的发展,不是地方政府办金融,而是通过地方政府持续优化金融服务环境、金融监管环境、金融政策环境、金融信息环境、社会信用环境、金融中介服务环境、金融安全环境和金融开放环境等八个方面,为金融机构提供优质服务。

  二是金融发展规划布局方面,提出了“一主一副三新四后台”的金融产业空间布局规划。

  三是持续聚集各类金融机构和金融人才。

  四是投融资市场体系建设方面提出要建设六类市场。一是积极利用主板市场、债券市场,支持企业发展。二是积极利用创业板市场支持中小企业发展。三是积极支持建立统一监管下的全国性场外交易市场。四是积极完善产权交易市场功能。五是积极促进商品交易中心在京发展。六是积极推动产业投资、创业投资等股权投资市场发展。另外,还积极支持重点工程项目融资。

  五是继续加大金融支农力度。通过建立“农贷、农银、农保、农担、农投、农信”金融支持服务体系,创新适合新农村建设的金融服务产品和体制机制。

  六是金融支持经济结构调整和重点产业发展。鼓励和引导金融机构创新金融服务产品,提高金融服务水平,吸引和带动各类资金流向符合首都经济发展战略的产业,促进首都经济结构调整和产业优化升级。重点推动生产性服务业、高技术产业、文化创意产业、节能减排环保产业、现代制造业的发展,增强金融服务首都经济和社会发展的能力。

  七是加强金融支持中小企业发展。完善融资服务支持体系和信用担保支持体系,设立政策性再担保机构——北京市信用再担保有限公司。

  八是提升金融服务社会民生的水平。《意见》按照胡锦涛总书记“学有所教、劳有所得、病有所医、老有所养、住有所居”的要求和刘淇书记提出的“五无”要求,提出了加大金融对教育、就业和社保、医疗、养老、政策性住房等五方面的支持力度,支持提供个性化金融服务。推进一卡通、一网通、一费通工程,解决居民缴费难的问题,推动构建和谐社会。

  九是提升金融服务区域经济发展的水平。一是促进区县合作发展;二是促进区域金融合作,建立京津冀、环渤海地方政府金融合作机制,为金融机构跨区域发展提供良好服务。

  十是提升金融服务奥运的水平。主要从着力加强奥运金融服务和着力做好奥运金融保障两方面提出了具体工作要求,为2008年北京奥运会、残奥会提供主体化、高质量金融服务。

  五、《意见》的特点

  (一)《意见》制定过程突出四个结合、三个注重。

  四个结合是指,将首都金融产业发展的独特优势与创新发展相结合,指导性和可操作性相结合,当前工作与长远发展目标相结合,市场推进与政策支持相结合。三个注重是指注重长远、注重发展、注重创新。

  (二)提出要形成一系列创新发展机制。

  在协调发展方面提出5项机制。包括:构建金融监管部门与政府之间的协调配合机制、良好政府服务支持机制、促进金融功能区发展的财政支持协调机制、银政企沟通机制、“政府部门信用管理、信用组织市场运作、行业组织自律”三方面有机结合的信用管理与运行机制。

  在监管与发展合作方面提出5项机制。包括:金融发展联席会议制度、金融监管和金融稳定协调机制、金融风险预警机制、金融风险应急处置机制、金融不良资产处置机制。

  在金融支持首都经济发展方面提出5项机制。包括:促进企业上市联动机制、金融支农联合工作机制、高技术企业新产品研发和科技成果转让的保险保障机制、文化创意产业信贷快速审批机制、社会保障和商业保险信息共享机制。

  (三)把金融支持社会民生作为金融工作的一个重要方面。

  按照胡锦涛同志提出的“学有所教、劳有所得、病有所医、老有所养、住有所居”精神、刘淇同志提出的“五无”精神,《意见》在教育、就业和社保、医疗保险、养老保险、政策性住房、个性化金融服务等方面加大金融对社会民生的支持力度。

  (四)搭建6大政策性平台。

  《意见》中提出6项政策措施,为本市投融资体系建设搭建了6大政策性平台,体现了政府意图的传导机制、公共财政的导向机制,放大财政性资金使用效益的杠杆机制。其中,1个政策性保险平台;3大政策性投资平台,农投、创投、产业投资(政策性农业投资公司、创业投资引导基金、并购重组和节能减排基金);2大融资平台,中关村科技银行、市再担保公司。

  (五)实施4个关于金融创新的探索。

  一是,积极探索将中关村科技园区建设成为国家科技金融创新试验区。如获批准,将有利于首都金融产业创新发展。包括设立中关村科技银行和在代办股份转让试点基础上,建立场外交易市场。二是,探索期货等衍生性金融市场。当前,石油等大宗商品交易市场在京蓬勃发展,为我市探索设立期货交易市场创造了条件。三是,探索设立碳交易所的可行性。在北京产权交易所建立碳交易平台进行试点,为企业利用国外资金开展清洁发展机制(CDM)项目奠定基础。四是,探索发展政府引导和市场机制相结合的市政项目收益债券的可行性,即市政债的可行性。

  (六)重点支持7个交易市场的发展。

  《意见》提出,发挥首都优势,支持北京产权交易所、全国知识产权市场、国际版权交易中心、北京艺术品交易中心、北京技术交易中心、全国棉花电子交易市场、北京石油交易所发展。其中,北京产权交易所现已形成了国有产权交易、金融资产交易、知识产权交易、企业投融资服务等四大业务板块,2007年完成各类产权交易项目4532项,成交额643.7亿元;北京技术交易中心,2007年成交技术合同50972项,成交额882.56亿元;北京艺术品交易中心,2007年拍卖总成交额达104亿元等等。这些重要商品交易市场的发展,将为探索期货等衍生性金融市场的培育创造条件。

  (七)突出首都金融地位,强化区域辐射带动作用。

  《意见》强调了北京作为国家金融管理中心和金融信息中心的地位。北京作为国家首都和快速发展的特大城市,具有独一无二的政治、经济、社会和文化环境,金融组织体系、市场体系和服务体系已初步完善,金融产业实力雄厚、发展迅速,北京已经具备成为国家金融中心的条件。

  同时,《意见》也提出要强化首都金融业对区域经济发展的辐射带动作用,提出加大区域金融合作的力度,增强首都金融的区域辐射能力,充分发挥金融在区域资本要素流动过程中的桥梁和纽带作用,大幅度提升京津冀核心地区的辐射带动作用和综合竞争力。

  六、“一主一副三新四后台”金融业空间总体布局

  《意见》首次对首都金融总体空间布局进行了规划,提出了“一主一副三新四后台”的金融业空间布局。

  近年来,北京市政府在促进首都金融业发展过程中,注重发挥总部经济的龙头和带动作用,不断加强金融功能区的功能集聚、政策集合、服务集成、人才集中,不断改善金融功能区环境建设,促进高端金融元素进一步聚集,金融服务水平进一步提升,辐射拉动作用进一步增强。目前首都金融业已经初步形成了以金融街为中心,向东沿长安街-东二环-CBD一线辐射与聚集,向北沿西二环-西直门商圈-中关村一线辐射与聚集,向南沿西二环-菜户营-丽泽一线辐射与聚集,金融后台服务区相环绕的空间格局。

  此次在《意见》中明确提出“一主一副三新四后台”的金融业空间布局概念,将有助于进一步优化首都金融空间布局和金融资源配置,完善金融功能布局体系。

  (一)“一主”是指金融街作为首都金融主中心区,增强其总部金融功能。

  目前,金融街占地1.18平方公里,是本市第一个大规模整体定向开发的金融产业功能区。在此聚集了中国人民银行和中国银监会、中国证监会、中国保监会等金融监管部门及众多国内外大型金融机构和国企总部,是本市资金、技术、知识密集度最高、税收增长最快的地区之一,也是本市乃至全国一平方公里高端产业最聚集、创造价值最大的区域。

  《意见》提出,金融街作为首都金融主中心区,将进一步增强其总部金融功能。下一步将通过重点推动金融街规划区域拓展工作,拓展金融街发展空间;不断改善金融街的软硬件环境,加快金融街办公和生活环境建设、电讯基础设施建设和交通组织工作,完善地下交通设施和配套服务设施建设,降低金融企业入驻和运营成本等措施,进一步聚集国家级金融机构总部,提高金融街的金融聚集度和辐射力。进一步发挥金融家俱乐部的作用,加强金融业界的交流与合作。推进北京金融街与纽约华尔街、伦敦金融城的国际交流合作,提升金融街品牌的国际影响力。

  (二)“一副”是指北京商务中心区作为首都金融副中心区,增强其国际金融功能。

  北京商务中心区(CBD)作为进入中国的世界500强金融机构和企业总部的首选区域之一,汇聚了众多国际知名的外资金融机构和中介机构,构筑起首都金融产业发展的重要平台。CBD及周边地区汇集了北京市80%以上的外资金融机构,已经成为本市国际金融资源最集中的区域。

  《意见》提出,北京商务中心区作为首都金融副中心区,将进一步增强其国际金融功能,增强其国际金融机构主聚集区地位。发挥朝阳区使馆、跨国公司、国际学校聚集的优势,加快北京商务中心区的核心区建设,提供适合国际金融机构发展的办公环境,提供针对国际金融从业人员聚集区的特色金融服务,吸引更多的国际金融机构法人和代表处、交易所代表机构、中介机构聚集,集中承载国际金融元素,形成国际金融机构聚集中心区。

  (三)“三新”是指海淀中关村西区作为新兴科技金融功能区,增强其科技金融功能。东二环交通商务区作为新兴产业金融功能区,增强其产业金融功能。丰台丽泽商务区作为新兴金融功能区,将其建设成为首都金融业发展的新空间。

  目前,海淀中关村地区和西直门商圈地区已聚集相当数量金融机构,成为金融机构新的聚集区。《意见》将海淀中关村西区作为新兴科技金融功能区,将有助于发挥海淀区高校和科研院所、高科技企业聚集和中关村科技园区的综合优势和区域特点,进一步提升金融服务科技创新的水平。同时加强海淀中关村地区和西直门商圈金融机构聚集区域的布局和建设,不断吸引产业投资机构、创业投资机构等股权投资机构聚集发展,增强首都金融的科技金融功能。

  借助突出的交通优势、区位优势、文化优势,在总部经济的强劲支撑下,东二环交通商务区正在显示出强大的发展潜力,金融机构聚集趋势日益显现。《意见》将东二环交通商务区作为新兴产业金融功能区,将借助东二环区位交通优势和大型企业集团聚集优势,不断集聚金融机构的地区性总部和区域性营业机构入驻.

  丽泽商务核心区地处城市功能核心区的西南部,位于西二、三环路之间,以丽泽路为主线,东起菜户营桥,西至丽泽桥,南起丰草河,北至宣武区红莲南路,规划总用地面积4.36平方公里。该地区距金融街仅5公里,全程无红绿灯;距北京西站和南站分别仅1.8公里和2.6公里,区位和交通优势显著。《意见》将丰台丽泽商务区作为新兴金融功能区,就是要充分利用丽泽商务区优越的地理区位优势,便利的交通条件和集中成片可开发利用的土地资源,为首都金融产业的发展提供新的战略性承载空间,进一步拓展提升首都金融服务功能。按照加强规划,整体开发,突出功能,与其他金融功能区形成功能互补、合作共赢、协同发展的格局的开发建设思路,通过十年左右的时间将丽泽商务区建设成为现代化的首都金融发展新空间和新兴金融机构聚集区。

  (四)“四后台”是指海淀稻香湖、朝阳金盏、通州新城、西城德胜作为四个金融后台服务区,增强金融后台服务功能。

  为促进首都金融产业发展,优化首都经济结构,转变经济增长方式,市委、市政府决定加快首都金融后台服务区建设,健全和完善金融后台服务支持体系,全面提升本市金融后台服务能力,2007年市政府颁布实施了《关于加快首都后台服务支持体系建设的意见》,确定了朝阳金盏金融服务区、海淀稻香湖金融服务区、通州新城金融服务区、西城德胜科技园金融服务区为四个重点规划建设的金融后台服务区,主要是聚集金融后台机构,发挥其后台园区服务功能。目前,金融后台服务区建设正在顺利推进。

  此次《意见》的颁布实施,将重点从规划编制、进出设施建设、金融后台机构吸引和加大园区宣传等方面加快推进金融后台服务区建设。主要是加快推进金融后台服务支持体系建设,完成四个金融后台服务园区基础设施规划编制工作,推进海淀稻香湖、朝阳金盏、通州新城金融后台服务园区的征地拆迁和土地开发工作,推进西城德胜金融后台服务园区配套设施建设。加大市、区两级政府对金融后台服务园区及其周边基础设施的投入,重点支持道路、公用设施及环境等方面的建设。支持建立共享型服务平台和载体,为金融企业提供具有国际标准的专业化、特性化、综合化的一站式服务。积极吸引国内外金融机构后台项目在京建设,并作为重点工程予以支持。加大对金融后台服务区的国内外宣传推介力度,完成园区示范工程建设。

  七、持续聚集各类金融机构和金融人才

  聚集金融机构方面主要提出聚集四类金融机构,即外资金融机构、新设金融机构、新型金融机构、财务公司等金融机构。

  聚集外资金融机构主要是积极支持外资银行在京设立子银行。鼓励和吸引外资金融企业在京设立证券、保险、基金、信托、金融租赁等金融机构。聚集新设金融机构主要是鼓励国内外大型金融机构在京投资设立银行、证券、保险、基金、信托、金融租赁、期货经纪等金融机构及分支机构。聚集新型金融机构主要是进一步在京聚集金融租赁、汽车金融、住房金融、专业货币兑换、货币经纪、券商直投等各类新型金融机构,鼓励创新发展。支持证券金融公司在京发展。支持交易机构在京建立远程路演中心和远程开市中心。聚集财务公司等金融机构主要是支持国内外大型企业在京设立和发展财务公司,聚集金融控股公司和国内外各类金融行业协会总部及地区分部。

  在聚集金融人才方面,一是提出完善引进和培养金融人才的激励机制,研究吸引金融人才并促进其在京发展的政策措施,着重加大对金融优秀杰出人才、金融急需人才的吸引聚集力度。二是健全完善首都金融人才资源开发与管理体制,加强金融后备人才队伍建设,制定加强首都金融人才队伍建设的政策措施。三是搭建金融人才服务平台,设立金融人才服务中心,为金融人才在京聚集和发展提供良好的就业、创业、培训、生活等全方位服务。

  八、持续强化投融资市场体系建设

  (一)本市企业上市工作取得较好成绩。

  截至2007年底,北京地区在境内和香港上市的企业共有139家。北京地区A股上市公司的总市值为20.4万亿元,占全国A股总市值的53.4%。中关村科技园区境外上市公司已达53家(含在境外注册的公司)。

  (二)企业债券发行工作取得进展,为城市建设和经济发展筹集了低成本资金。

  2007年,北京地区企业共获准发行企业债券1150.1亿元,其中,市属企业获准发行企业债券34.1亿元。进一步创新企业债券发行方式,中关村高新技术中小企业集合发债3.1亿元,此举属全国首创,拓宽了高新技术中小企业的融资渠道。

  (三)中关村代办股份转让试点为推动创新型企业发展发挥了重要作用。

  中关村代办股份转让试点是落实国家科教领导小组会议和全国科技大会精神的一项具体措施,也是我国多层次资本市场建设的一个重要创新举措。截至2008年3月,在代办股份转让系统挂牌的园区企业累计已达28家。

  (四)产权交易实现快速发展。

  北京产权交易所积极创新交易品种、拓展服务领域,形成了国有产权交易、金融资产交易、知识产权交易、企业投融资服务等四大业务板块,初步形成了一个服务各类产权有序流转的综合性产权市场平台。

  (五)北京已成为国内最大的私募股权市场。

  北京已经成为中国私募股权投资市场的最大市场。据有关研究机构统计,2008年第一季度,北京占全国投资案例的28%,北京地区获13.3亿美元投资,几乎占全国投资总额的50%。

  九、加大金融支农力度

  《意见》指出,本市要建立金融支农联合工作机制,整合金融支农资源,在“农业信贷、农业保险、农业投资、农业担保、农村信用”等方面积极探索,努力推进农村金融改革,构建分工合理、投资多元、功能完善、服务高效的农村金融组织体系,提升农业产业化、规模化、集约化水平,使金融业更好地服务“三农”。

  (一)加大农村信贷扶持力度。

  1.鼓励引导银行机构支持首都社会主义新农村建设,加大资金回流农村的力度。

  2.发挥银行作为金融支农主力军的作用,强化其为“三农”服务功能。

  3.建立农业贷款绿色通道,促进本市农业产业化龙头企业和农村合作经济组织做大做强。

  4.调整放宽农村地区银行业金融机构准入政策试点工作进展顺利。

  5.各金融机构积极为农民工提供特色银行卡服务。

  (二)加大政策性农业保险推进力度。

  1.扩大政策性农业保险覆盖面,推动建立政策性农业再保险机制,研究建立巨灾风险保险体系。

  2.通过政府扶持,创造良好环境,支持商业保险机构开拓农村保险市场,推进农村小额保险工作。

  (三)加大政策性农业投资和担保力度。

  本市将研究设立政策性农业投资公司和专业化农业担保公司,搭建现代农业发展投融资平台。

  按照《意见》的要求,农业投资公司和农业担保公司负责投资促进都市型现代农业项目,支持农业规模化和集约化发展,引导资本下乡,聚集各类资金投入农业领域,提高支农资金使用效率。

  (四)加大农村信用体系建设力度。

  1.进一步发挥征信系统作用,优化农村信用环境。

  2.推进“三信工程”建设,加大评定力度,扩大评定范围。

  3.降低农户小额信用不良贷款。

  十、加强金融支持中小企业发展

  (一)完善金融服务支持体系。

  1.实施中小企业创业投资引导基金试点,搭建投资基金服务平台,推进创业期中小企业股权融资。

  2.以创业板为突破口,推进成熟期中小企业上市融资。

  3.利用中小企业集合发债模式,解决中小企业的融资需求。

  4.积极建立促进中小企业贷款的服务机制,创造良好的融资环境。

  (二)完善信用担保支持体系。

  1.推动中小企业信用担保体系建设,搭建间接融资服务平台,切实促进解决成长期中小企业信贷融资问题。

  2.设立政策性再担保机构,为本市各类中小企业信用担保机构提供增信和分险服务。

  十一、加强区域金融一体化

  《意见》指出,要促进金融机构跨区域发展,推进区域间金融服务市场建设和金融资源优化配置。支持首都金融企业跨区域设立分支机构。支持京津沪渝产权交易机构共建统一交易制度体系,实现共赢发展。建立京津冀、环渤海地方政府金融合作机制,为金融机构跨区域发展提供良好服务。

  《意见》明确了北京在促进区域金融合作中发挥的作用,有利于促进区域金融一体化的实现。

  十二、全面提升金融服务奥运水平

  北京市委市政府高度重视奥运金融服务工作,将其列入了4月30日发布的《中共北京市委北京市人民政府关于促进首都金融业发展的意见》,指导督促金融机构提升服务水平,发挥协同效应,为2008年北京奥运会、残奥会提供立体化、高质量、高效便捷的金融服务。

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